日前，本溪市溪湖區(qū)人民檢察院辦理了一起由轄區(qū)內(nèi)某企業(yè)遭受電信詐騙引出的掩飾、隱瞞犯罪所得案，斬斷了詐騙分子的洗錢鏈條。
通過信用卡幫人洗錢
2021年5月，犯罪嫌疑人陳某了解到邱某在幫助他人代還信用卡，因此找到邱某讓其幫助“上家”轉(zhuǎn)移一些“不干凈的錢”，并按照一定比例給邱某分成，邱某聽到有利可圖欣然答應(yīng)，并主動邀請了同樣手持多張信用卡的孫某入伙。
之后，3人在明知他人實施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動的情況下，由陳某負責(zé)與“上家”聯(lián)系對接，由孫某、邱某負責(zé)將手中持有的他人信用卡提供給“上家”用于資金結(jié)算，并按照上家要求通過POS機刷卡的方式轉(zhuǎn)移資金，幫助實施洗錢。
偵查機關(guān)抓獲嫌疑人
自2021年5月28日至7月5日間，3人共幫助犯罪團伙轉(zhuǎn)移資金1030萬元，在此期間，陳某獲利約16萬元，孫某、邱某共獲利8萬余元。案發(fā)后，偵查機關(guān)通過調(diào)查被害企業(yè)被騙錢款流向，鎖定了陳某3人，將其抓獲歸案。
辦案檢察官通過審查嫌疑人供述，發(fā)現(xiàn)此案中嫌疑人是在明確知曉轉(zhuǎn)移資金為犯罪所得的情況下為詐騙分子實施洗錢，應(yīng)當(dāng)定性為處罰較重的掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于是要求偵查人員圍繞陳某3人在共同犯罪中的地位作用、獲利情況和信用卡持有情況等進一步補充證人證言和銀行卡信息等證據(jù)，并通過審查證人證言及其他有關(guān)線索，認(rèn)定邱某介紹孫某與陳某認(rèn)識，有共同參與預(yù)謀、參與分贓、參與供卡的情節(jié)，涉嫌共同犯罪，需進一步予以查明，要求公安機關(guān)繼續(xù)偵查。與此同時，建議公安機關(guān)調(diào)取孫某、邱某二人使用的POS機綁定的全部銀行交易明細，對每筆轉(zhuǎn)移的贓款進行認(rèn)真核對，最終準(zhǔn)確認(rèn)定了本案的犯罪數(shù)額。
犯罪嫌疑人被判刑
經(jīng)過審查，檢察機關(guān)最終認(rèn)定：陳某、孫某明知他人實施網(wǎng)絡(luò)犯罪活動仍為他人提供資金賬戶，協(xié)助將贓款轉(zhuǎn)移，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百一十二條，二人的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，遂對二人提起公訴，并建議法院判處陳某有期徒刑三年六個月，并處罰金；判處孫某有期徒刑三年，并處罰金。
本溪市溪湖區(qū)人民法院于日前作出判決，全部采納了溪湖區(qū)檢察院起訴指控的罪名和量刑建議。犯罪嫌疑人邱某因其涉嫌犯罪的證據(jù)有待進一步補充完善，遂進行另案處理。
檢察官介紹，在電信詐騙中，犯罪分子往往通過低價購買服務(wù)的形式，以較低的報酬作為誘餌蓄養(yǎng)一大批“卡商”“卡奴”和幫信團伙作為他們的“提線木偶”，他們隱于幕后，通過網(wǎng)絡(luò)鎖定被害人，并操縱著“木偶們”活躍在臺前，一旦案發(fā)暴露，“木偶們”首當(dāng)其沖，而在層層掩護、偽裝之下的真正幕后黑手早已逃之夭夭。這也是導(dǎo)致此類犯罪嫌疑人抓獲難、資金追索難的重要原因。
檢察官提醒：生活中遇到有人提出有償使用自己的閑置銀行卡，并給予可觀報酬的這種所謂“美事”，極有可能是為電信詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動“供電”“輸血”的不法行為，希望廣大群眾增強法治意識，妥善保管自己的身份證、銀行卡等支付結(jié)算工具，避免成為網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的幫兇。
檢察官提前介入引導(dǎo)取證。